易方达优势回报混合(FOF-LOF)C,

🗣 SL提问: 易方达优势回报混合(FOF-LOF)C

✍️ Ai批改: 易方达优势回报混合（FOF-LOF）C（基金代码：018437）是一只基金中基金（FOF），同时具备上市型开放式基金（LOF）特性，属于偏债混合型FOF。以下是对该基金的详细介绍和分析：

1、基本信息
基金类型：FOF-LOF（混合型，偏债配置）
风险等级：中低风险（R2）
成立日期：2023年5月30日
基金经理：张振琪（曾任易方达基金资产配置研究员）
投资目标：通过配置其他公募基金（80%以上资产），追求稳健回报，兼顾流动性。

2、产品特点
FOF结构：主要投资于其他公募基金，分散风险，避免单一资产波动。
LOF特性：可在场内（证券交易所）像股票一样买卖，提供更高流动性。
偏债混合：以债券型基金为主（占比约60%-70%），搭配权益类基金（股票型/混合型），平衡收益与风险。
C类份额：无申购费，但收取销售服务费（0.4%/年），适合短期持有。

3、费用结构（C类份额）
申购费：0%（A类通常有申购费）
销售服务费：0.4%/年（按日计提）
管理费：0.6%/年
托管费：0.15%/年
赎回费：持有＜7天收取1.5%，≥7天免赎回费。

4、业绩表现（截至2024年7月）
成立以来回报：约2.5%（年化约2.3%），波动率较低。
基准比较：以中债综合指数+沪深300指数为基准，表现略超基准。
分红情况：暂未分红（偏债FOF分红频率通常较低）。

5、投资策略
资产配置：动态调整股债比例，债券基金（如利率债、信用债基金）为主，权益类基金（如指数增强、行业主题基金）为辅。
选基逻辑：侧重易方达内部基金，降低费用，同时优选全市场绩优基金。
风险控制：通过分散投资和严控回撤，目标最大回撤＜5%。

6、适合投资者
风险偏好：适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
投资期限：建议持有1年以上，避免短期赎回费。
配置需求：作为资产配置中的“压舱石”，平衡组合风险。

7、注意事项
流动性风险：尽管是LOF，但场内交易量可能较小，存在折溢价。
费用影响：C类适合短期，长期持有建议选A类（申购费低但无销售服务费）。
市场波动：若权益市场大幅下跌，基金净值可能受拖累。

8、同类对比
易方达如意安泰FOF：更偏绝对收益，权益比例更低。
南方富誉稳健FOF：权益配置略高，波动稍大。
华夏聚丰FOF：主打资产轮动，风险收益更高。

总结
易方达优势回报混合（FOF-LOF）C适合中低风险投资者，通过FOF二次分散风险，LOF提供流动性。需关注费用对收益的侵蚀，以及市场波动下的净值变化。建议结合自身风险承受能力和投资期限选择份额类型（A/C）。

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