金鹰恒润债券发起式C,

🗣 SL提问: 金鹰恒润债券发起式C

✍️ Ai批改: 金鹰恒润债券发起式C（基金代码：016506）是一只债券型证券投资基金，由金鹰基金管理有限公司发行和管理。以下是对该基金的详细介绍和分析，供您参考：

1、基金基本信息
基金类型：债券型（中低风险）
运作方式：契约型开放式
成立日期：2022年11月23日
基金经理：龙悦芳（曾任平安基金固定收益投资中心投资经理，2022年加入金鹰基金）
托管银行：中国民生银行
投资目标：在控制风险的前提下，追求稳健收益。

2、投资范围和策略
主要投资标的：国债、金融债、企业债、公司债、可转债、短期融资券等固定收益类资产（占比不低于80%）。
股票投资：可参与股票、存托凭证等权益类资产（占比不超过20%），以增强收益。
杠杆比例：基金总资产不超过净资产的140%。
策略特点：以利率债和高等级信用债为主，严控信用风险，适度通过杠杆和久期调整增厚收益。

3、基金特点
发起式基金：基金管理人（金鹰基金）以自有资金认购不少于1000万元，且持有期限不少于3年，体现与投资者利益绑定。
费率结构：
申购费：0%（C类份额通常无申购费，但收取销售服务费）。
赎回费：持有≥7天免赎回费（具体以基金合同为准）。
销售服务费：0.40%/年（按日计提）。
管理费：0.30%/年，托管费0.10%/年，综合费率较低。
适合人群：追求稳健收益、偏好中低风险、投资期限6个月以上的投资者。

4、业绩表现（截至2023年四季度）
成立以来收益：约3.5%（年化约3%-4%，受债市波动影响）。
基准比较：业绩比较基准为中债综合财富（总值）指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%。
波动性：债券基金波动较小，但需注意利率风险和信用风险。

5、风险提示
利率风险：债券价格与市场利率呈反向变动，若利率上行，基金净值可能下跌。
信用风险：持仓债券若发生违约，可能影响收益。
流动性风险：大额赎回可能导致净值波动。
权益资产风险：若参与股票投资，可能增加波动性。

6、购买渠道
直销平台：金鹰基金官网/APP。
代销渠道：银行（民生银行等）、第三方平台（天天基金、蚂蚁财富等）。

7、决策建议
优势：费率低、管理人跟投、严控信用风险。
不足：成立时间较短，历史业绩参考有限。
配置建议：可作为资产配置的稳健部分，搭配权益类产品分散风险。

如需最新数据（如净值、持仓等），建议通过基金公司官网或第三方平台（如天天基金网、晨星网）查询。投资前请仔细阅读基金招募说明书和风险揭示书，根据自身风险承受能力决策。